หุ้นกู้ของบริษัท

หุ้นกู้บริษัทที่ดีที่สุดที่ควรซื้อคือหุ้นกู้ที่สอดคล้องกับระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้และกลยุทธ์ของคุณ

ปัจจัยหนึ่งที่นักลงทุนหลายคนพิจารณาคืออันดับเครดิตของผู้ออกหุ้นกู้ ซึ่งเป็นการประเมินความเป็นไปได้ที่บริษัทผู้ออกหุ้นกู้จะสามารถชำระหนี้ได้ตรงเวลา สถาบันจัดอันดับเครดิตที่ได้รับการยอมรับมากที่สุด ได้แก่ Moody's, Fitch Ratings และ S&P Ratings

นักลงทุนหลายรายยังนิยม Fixed-income ETF — ซึ่งทำให้เข้าถึงหุ้นกู้บริษัทได้ง่ายขึ้นหากคุณยังไม่พร้อมที่จะลงทุนโดยตรง

คุณสามารถค้นหาหุ้นกู้ระดับ Investment-grade เพิ่มเติมได้จาก ตัวคัดกรองหุ้นกู้ ของเรา

อัตราผลตอบแทนหุ้นกู้บริษัท คือ ผลตอบแทนที่ได้รับจากการลงทุน อัตราผลตอบแทนหุ้นกู้บริษัทมี 4 ประเภทด้วยกัน

- อัตราผลตอบแทนปัจจุบัน (Current Yield) วัดรายได้ที่คุณได้รับจากหุ้นกู้เทียบกับราคาตลาดปัจจุบัน คำนวณได้โดยการหาร อัตราดอกเบี้ย ด้วยราคาของหุ้นกู้

- อัตราผลตอบแทนเมื่อครบกำหนด (Yield to Maturity: YTM) คืออัตราผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีที่นักลงทุนจะได้รับหากซื้อหุ้นกู้ในราคาปัจจุบัน ถือไว้จนถึง วันครบกำหนด และรับดอกเบี้ยทั้งหมดและมูลค่าที่ตราไว้เมื่อครบกำหนดของหุ้นกู้

- อัตราผลตอบแทนแบบคิดทบต้นปีละ 2 ครั้ง (Bond Equivalent Yield: BEY) คำนวณได้จากการเพิ่มอัตราผลตอบแทนครึ่งปีเป็นสองเท่า ใช้เพื่อวัตถุประสงค์ในการเปรียบเทียบและไม่ได้หมายความถึงการวิเคราะห์โดยละเอียดของผลตอบแทนรวมของหุ้นกู้

- อัตราผลตอบแทนที่แท้จริงต่อปี (Effective Annual Yield: EAY) เป็นวิธีแสดงผลตอบแทนจริงของหุ้นกู้โดยถือว่าการจ่ายดอกเบี้ยได้รับการลงทุนซ้ำในอัตราเดียวกับผลตอบแทนดอกเบี้ยของหุ้นกู้

อัตราดอกเบี้ยหุ้นกู้บริษัท (coupon rate) คืออัตราดอกเบี้ยรายปีที่ผู้ออกหุ้นกู้จ่าย โดยพิจารณาจากมูลค่าที่ตราไว้ของพันธบัตร โดยปกติแล้วจะมีการจ่ายดอกเบี้ยเป็นประจำ โดยมีความถี่ที่แตกต่างกันไปจนกว่าจะ ครบกำหนดอายุ (เช่น ทุก 3 หรือ 6 เดือน) ขึ้นอยู่กับประเภทของหุ้นกู้

พันธบัตรรัฐบาลบางประเภทมีอัตรา zero-coupon ซึ่งหมายความว่าไม่มีการจ่ายดอกเบี้ย แต่จะถูกขายในราคาลดจากมูลค่าที่ตราไว้ ซึ่งช่วยชดเชยการขาดดอกเบี้ยปกติ

กำลังมองหาพันธบัตรที่ใช่อยู่ใช่ไหม? ใช้ ตัวคัดกรองพันธบัตร ของเราเพื่อเปรียบเทียบตัวเลือกอื่นๆ

บางครั้งถูกเรียกว่าตราสารหนี้ขยะ (junk bonds) หุ้นกู้บริษัทผลตอบแทนสูง มักออกโดยบริษัทที่ประสบปัญหาทางการเงิน บริษัทเหล่านี้มีอันดับความน่าเชื่อถือที่ต่ำกว่าและฐานะการเงินที่อ่อนแอกว่า ทำให้เป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงกว่า เพื่อชดเชยความเสี่ยงนี้ พวกเขาจึงเสนออัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นเพื่อดึงดูดนักลงทุน นักลงทุนอาจซื้อหุ้นกู้เหล่านี้โดยหวังว่าจะได้รับกำไรจากส่วนต่างราคา (capital gain) หากอันดับความน่าเชื่อถือของผู้ออกดีขึ้น

ไม่ว่าคุณจะใช้กลยุทธ์ใด หลีกเลี่ยงการลงทุนแบบมั่วๆ ควรศึกษาข้อมูลให้ละเอียดถี่ถ้วนก่อนลงทุนเสมอ

ติดตามข่าวสารล่าสุดจาก กระแสข่าว ของเรา และติดตาม ผลประกอบการของบริษัท เพื่อติดตามการเปลี่ยนแปลงของความเสี่ยงและผลตอบแทนที่อาจเกิดขึ้น

หุ้นกู้บริษัทมีหลายประเภท สามารถจัดกลุ่มตามอุตสาหกรรมที่บริษัทดำเนินงาน (เช่น เทคโนโลยีหรือการขนส่ง) แบ่งตามอันดับความน่าเชื่อถือ จำแนกตามการมีหลักประกันหรือไม่มีหลักประกัน และอื่นๆ อีกมากมาย

ไม่ว่าจะเป็นหุ้นกู้ประเภทใด คุณสามารถเลือกที่จะลงทุนได้เอง อย่าหลงเชื่อเพียงเพราะบริษัท XYZ อยู่ในหมวดหมู่ใดหมวดหมู่หนึ่ง

เพื่อให้ง่ายขึ้น เราได้รวบรวมรายชื่อหุ้นกู้บริษัทต่างๆ ไว้ด้วยกัน ซึ่งรวมถึง:

- หุ้นกู้บริษัทบบอัตราดอกเบี้ยลอยตัว
- หุ้นกู้บริษัทที่ไม่มีการจ่ายดอกเบี้ย
- หุ้นกู้บริษัทอัตราผลตอบแทนสูง และอื่นๆ อีกมากมาย

คุณสามารถเยี่ยมชมแหล่งความรู้ของเราและเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ ตราสารหนี้ประเภทอื่นๆ

หุ้นกู้บริษัทที่ได้รับการจัดอันดับว่าเหมาะสมแก่การลงทุน (Investment-grade) เป็นตัวเลือกที่ปลอดภัยที่สุดในบรรดาหุ้นกู้ทั้งหมด เนื่องจากบริษัทผู้ออกหุ้นกู้ปฏิบัติตามหลักปฏิบัติทางการเงินที่เข้มงวดและได้รับการยอมรับในด้านความมั่นคง การยอมรับนี้มาจากหนึ่งในสามหน่วยงานจัดอันดับเครดิตหลัก — ได้แก่ Moody's, Fitch Rating และ S&P Rating ซึ่งหน่วยงานเหล่านี้ใช้ระบบการจัดอันดับที่คล้ายคลึงกันสำหรับทั้งรัฐบาลและบริษัทต่างๆ

โดยทั่วไปแล้ว หุ้นกู้ที่ได้รับการจัดอันดับระดับลงทุนมักให้อัตราดอกเบี้ยที่ต่ำกว่า แต่จุดเด่นอยู่ที่ความน่าเชื่อถือ นักลงทุนมักนิยมหุ้นกู้เหล่านี้เนื่องจากมีความเสี่ยงต่ำกว่าและมีโอกาสได้รับเงินคืนสูงกว่า ซึ่งแตกต่างจากหุ้นกู้อัตราผลตอบแทนสูง ซึ่งอาจมีความผันผวนมากกว่า

ค้นหาบริษัทที่ได้รับการจัดอันดับระดับลงทุนเพิ่มเติมได้โดยการกรองข้อมูลใน ตัวคัดกรองพันธบัตร ของเรา

วันครบกำหนดคือวันที่ผู้ออกหุ้นกู้ต้องชำระคืน มูลค่าหน้าตั๋ว ของหุ้นกู้ หุ้นกู้นี้เป็นหนึ่งในปัจจัยสำคัญที่กำหนดราคาของหุ้นกู้ และจนกว่าจะมีการไถ่ถอนหุ้นกู้ ผู้ถือหุ้นกู้จะได้รับดอกเบี้ย (coupon rate)

โดยทั่วไปแล้ว หุ้นกู้บริษัทจะถูกจัดกลุ่มตามอายุ ดังนี้:
- ระยะสั้น: ไม่เกิน 3 ปี
- ระยะกลาง: 3–10 ปี
- ระยะยาว: 10 ปีขึ้นไป

หุ้นกู้ที่มีระยะเวลาครบกำหนดนานกว่ามักจะมีความเสี่ยงมากกว่า เนื่องจากราคาอาจผันผวนไปตามกาลเวลาในตลาดรองอันเนื่องมาจากการออกหุ้นกู้ใหม่

สำรวจรายการ หุ้นกู้บริษัทระยะสั้น และ หุ้นกู้บริษัทระยะยาว ของเราเพื่อทำความเข้าใจตลาดพันธบัตรให้ดียิ่งขึ้น

การซื้อหุ้นกู้บริษัทเป็นกระบวนการง่ายๆ แต่คุณจำเป็นต้องมีโบรกเกอร์ที่เชื่อถือได้เพื่อช่วยให้คุณเข้าถึงตลาดได้ เมื่อคุณพบโบรกเกอร์ที่ตรงกับสไตล์และความต้องการของคุณแล้ว คุณสามารถดำเนินการเปิดบัญชีกับโบรกเกอร์นั้นได้ สำรวจ รายชื่อพันธมิตรโบรกเกอร์ของเรา และเริ่มซื้อขายได้ทันทีจากกราฟของคุณ

ก่อนการลงทุน TradingView ขอแนะนำให้ใช้เวลาทำความเข้าใจตลาด คุณสามารถทดสอบกลยุทธ์ของคุณได้โดยใช้ บัญชีการเทรดจำลอง และใช้ ตัวคัดกรองหุ้นกู้ ของเราเพื่อค้นหาโอกาสการลงทุนที่ดีที่สุด

ราคาตลาดคือราคาที่หุ้นกู้บริษัทขายในตลาดรอง ขึ้นอยู่กับสภาวะเศรษฐกิจ อันดับเครดิตของผู้ออกหุ้นกู้ และหุ้นกู้อื่นๆ ที่มีอยู่ ราคาตลาดอาจสูงกว่าหรือต่ำกว่ามูลค่าที่ตราไว้ของหุ้นกู้ ในกรณีเช่นนี้ หุ้นกู้จะถูกซื้อขายในราคาลดหรือเพิ่ม

คุณสามารถดูราคาและผลตอบแทนของหุ้นกู้ต่างๆ ได้จาก ตัวคัดกรองหุ้นกู้ ของเรา